מיסים אמריקאיים בישראל
הגשת מס אמריקאי בישראל - בתיאום עם רואי חשבון מוסמכים
כל אזרח אמריקאי ובעל גרין קארד חייב להגיש דוח מס שנתי, גם אם הוא חי בישראל. אנחנו מנהלים את התהליך מול רואי חשבון אמריקאיים מוסמכים - כך שאתה לא צריך לחפש, להסביר, או להתמודד עם ה-IRS באנגלית.
תיקי הגשת 1040
בחרו את התיק שמתאים למצב הפיננסי שלכם. כל דוח כולל ליווי מלא עד הקבלה הסופית של ה-IRS.
Essential
דוח 1040 בסיסי עם הכנסה ממקור אחד
- ✓דוח 1040 - הגשה מלאה
- ✓Schedule A - ניכויים אישיים
- ✓Schedule B - ריבית ודיבידנדים
- ✓Form 2555 - Foreign Earned Income Exclusion
- ✓Form 1116 - Foreign Tax Credit
- ✓Form 8812 - Child Tax Credit (לזכאים)
- ✓FBAR (FinCEN 114) - עד 5 חשבונות בנק
Advanced
כולל הכנסה מרובת מקורות ועצמאות
- ✓כל מה ש-Essential כולל
- ✓Schedule C - הכנסה מעסק עצמאי
- ✓Schedule D - רווחי הון
- ✓Schedule E - הכנסה משכר דירה
- ✓Schedule 1, 2, 3 - הכנסות ומסים נוספים
- ✓מקור הכנסה נוסף מעבודה או 2 מקורות passive
- ✓FBAR - עד 10 חשבונות בנק
- ✓Form 8938 - נכסים פיננסיים חוץ
Premium
השקעות מורכבות, נכסים מרובים, מצבים מיוחדים
- ✓כל מה ש-Advanced כולל
- ✓2 הכנסות שכר דירה נוספות
- ✓5 מקורות passive income נוספים
- ✓5 מקורות שכר/עצמאות נוספים
- ✓עד 10 נכסים פיננסיים חוץ
- ✓Form W7 - ITIN Application
חבילות מיוחדות
טיפול ייעודי במצבים מורכבים - דיווח חסר משנים קודמות, FBAR נפרד, ותהליך ויתור על אזרחות עם ציות מס מלא.
FBAR בלבד
דוח FinCEN 114 ללא דוח מס מלא
- ✓FBAR - עד 10 חשבונות
- ✓שירות לאזרחים שאינם חייבים בהגשת 1040 השנה
- ✓טיפול במצבים של דיווח חסר משנים קודמות
Streamlined Filing
השלמת 3-5 שנות דוחות חסרות עם פטור מקנסות
- ✓3 שנות דוחות 1040 + 6 שנות FBAR
- ✓Form 14653 - הצהרת non-willful
- ✓כיסוי מלא של דיווח חסר ללא קנסות
- ✓תיאום מול ה-IRS עד אישור התיק
ויתור על אזרחות
Form 8854 + מס יציאה + סקירת ציות מס
- ✓Form 8854 - הצהרת יציאה רשמית
- ✓חישוב Exit Tax (לעוברים סף $2M שווי נטו או $206K הכנסה ממוסה)
- ✓סקירת 5 שנות ציות מס + Streamlined במידת הצורך
- ✓מאזן נכסים גלובלי לצורך 8854
- ✓תיאום עם תהליך השגרירות (DS-4079, DS-4080)
מדריכי מס לאזרחים אמריקאים בישראל
מי חייב להגיש דוח מס אמריקאי - גם כשגרים בישראל
אזרחות אמריקאית או גרין קארד = חובת הגשה שנתית, גם בלי לשלם מס. מי חייב, מה זה FBAR, ואיך לא ליפול בקנסות.
Child Tax Credit לישראלים-אמריקאים - למה אתם כנראה מפסידים $1,700 לילד
החזר של עד $1,700 לילד מארה"ב, גם אם אתם לא חייבים מס שם. אבל יש מלכודת אחת שגורמת לרוב הישראלים-אמריקאים לאבד את כל ההחזר. מה זה, איך מזהים אותה, ואיך מסתדרים אחרת.
ויתור על אזרחות אמריקאית מישראל: התהליך, העלות החדשה, ומס היציאה
האגרה צנחה דרמטית ב-2026 (מ-2,350 ל-450 דולר), אבל הוויתור עצמו מורכב: חובת תאימות מס ל-5 שנים, "מס יציאה" למי שמעל סף מסוים, וצעד שאין ממנו חזרה. מה חשוב לדעת לפני.
הבנק הישראלי מבקש שתחתמו על W-9? מה זה FATCA ולמה אסור להתעלם
בנקים בישראל מחויבים לזהות "אמריקאים" ולדווח עליהם. אם קיבלתם מכתב או בקשה לחתום על W-9: יש לכם 30-60 יום, ואי-מענה עלול להקפיא את החשבון. מה זה אומר, ומה עושים.
לא הגשתם דוחות מס אמריקאיים שנים? תוכנית Streamlined: להסדיר בלי קנסות
אזרחים אמריקאים רבים בישראל לא ידעו שהם חייבים להגיש. ה-IRS מציע מסלול מיוחד ל"מי שלא ידע": הגשה של 3 שנות מס, ללא קנס, וברוב המקרים בלי תשלום מס. איך זה עובד ומי זכאי.
דוח מס אמריקאי (1040) לישראלים: מדריך הפתיחה
אזרח אמריקאי חייב בהגשת 1040 בכל שנה, גם אם הוא גר בישראל כל חייו ומעולם לא הרוויח דולר. זה לא אומר שהוא חייב במס. המדריך למי שמתחיל מאפס.
מה זה ITIN, ומתי משפחה ישראלית-אמריקאית צריכה אותו
בן זוג ישראלי בלי אזרחות אמריקאית לא יכול לקבל SSN, אבל דוח המס המשותף דורש מספר עבורו. ITIN הוא הפתרון, וטופס אחד קטן (W-7) שקובע אם הדוח כולו יתקבל או יידחה.
FBAR בעברית פשוטה: מי חייב, עד מתי, ומה קורה אם פספסתם
אזרח אמריקאי בישראל שיש לו יותר מ-10,000 דולר בכל החשבונות יחד, ולו ליום אחד בשנה, חייב בדיווח FBAR. זה לא מס ולא עולה כסף, אבל פספוס שלו יכול לעלות ביוקר. המועד האחרון לשנת 2025 הוא 15 באוקטובר.
קרן השתלמות ומס אמריקאי: מה ברור, ומה עדיין שנוי במחלוקת
בישראל קרן השתלמות היא הטבת המס הטובה ביותר שיש לשכיר. מבחינת ארה"ב, היא לא מוכרת ככזו. חלק מהחובות ברורות לגמרי, ובחלק אחר ה-IRS עצמו לא הכריע. כך מבדילים ביניהם.
דירה בישראל ומס אמריקאי: השכרה, מכירה, והפתעות של שער הדולר
בישראל מכירת דירת מגורים יחידה פטורה בדרך כלל ממס שבח. בארה"ב הכללים אחרים, והרווח מחושב בדולרים. כך נראות ההשכרה והמכירה מנקודת המבט של ה-IRS, ואיפה משפחות מופתעות.
ירושה לאזרח אמריקאי בישראל: מה מדווחים, ועל מה כמעט אף פעם לא משלמים
רוב היורשים לא ישלמו מס ירושה אמריקאי בכלל. אבל ירושה מהורה ישראלי, חשבון פרישה אמריקאי שעבר אליכם, או חשבון בנק שנפתח בחו"ל, מביאים איתם חובות דיווח שקל לפספס.
שאלות נפוצות
מי חייב להגיש דוח מס אמריקאי גם אם הוא גר בישראל?
כל אזרח אמריקאי או בעל גרין קארד חייב להגיש 1040 לרשויות המס האמריקאיות בכל שנה, גם אם הכנסתו כולה מישראל וגם אם אינו חייב לשלם מס בארה"ב. בנוסף, מי שמחזיק חשבונות בנק זרים בסך מצטבר מעל $10,000 ביום כלשהו במהלך השנה חייב להגיש FBAR.
מה זה Foreign Earned Income Exclusion (FEIE)?
FEIE מאפשר לאזרחים אמריקאים שגרים בחו"ל לשלול חלק משמעותי מההכנסה הזרה שלהם ממיסוי אמריקאי (סף 2026: כ-$130,000). יש לעמוד באחד משני מבחנים - Physical Presence Test (330 ימים מחוץ לארה"ב בשנה) או Bona Fide Residence Test.
מה הסיכון אם לא הגשתי שנים אחורה?
אי-הגשת FBAR נושאת קנסות של עד $10,000 לכל שנה (אי-willful) או 50% מיתרת החשבון (willful). אי-הגשת 1040 מובילה לקנסות, ריבית, ובמקרים קיצוניים לחקירה פלילית. תוכנית Streamlined Filing מאפשרת לאזרחים non-willful להשלים את הדיווח ללא קנסות, אבל היא דורשת תיק מקצועי מסודר.
אני מקבל גם החזר מס אמריקאי? איך?
כן - Child Tax Credit (Form 8812) מחזיר עד $1,700 לכל ילד עם SSN בסוף השנה. גם אם לא חייבים מס אמריקאי, ההחזר משולם במזומן. אנחנו מוודאים שמיצית את כל ההחזרים שמגיעים לך.
האם ויתור על אזרחות פותר אותי מחובת המיסים?
אחרי הוויתור (טופס DS-4079/4080 בשגרירות), עדיין חובה להגיש Form 8854 ואת הדוח האחרון לשנת הוויתור - אחרת קנסות של $10,000 בשנה. למי שעובר את סף ה-Exit Tax ($2M שווי נטו או $206K הכנסה ממוסה ב-2026), יש לחשב מס יציאה. ויתור ללא ליווי מס מקצועי = סיכון פיננסי גדול.
מה ההבדל בין השירות שלכם לבין רואה חשבון אמריקאי ישירות?
אנחנו מתאמים בשבילך את כל התהליך מול רואי חשבון אמריקאיים מוסמכים שאיתם אנחנו עובדים. אתה מקבל מאיתנו ליווי בעברית, ניהול תיק מסודר, מילוי טפסים ראשוני, וכל זה במחיר כולל אחד. אנחנו ה-front לבעלי המקצוע - חוסכים לך לחפש לבד, להסביר שוב ושוב, ולנהל את הכל באנגלית.
מתי המועד האחרון להגשה?
המועד הרגיל הוא 15 באפריל. אזרחים אמריקאים בחו"ל מקבלים אוטומטית הארכה לעד 15 ביוני. אפשר לבקש הארכה נוספת עד 15 באוקטובר (Form 4868). חוב מס, אם קיים, יש לשלם עד 15 באפריל למנוע ריבית. FBAR אוטומטית מוארך לאוקטובר.
מוכנים להגיש את המסים?
פנייה אחת ואנחנו לוקחים את זה משם. ללא לחץ, ללא ביורוקרטיה.