מיסים אמריקאיים בישראל
הגשת מס אמריקאי בישראל - בתיאום עם רואי חשבון מוסמכים
כל אזרח אמריקאי ובעל גרין קארד חייב להגיש דוח מס שנתי, גם אם הוא חי בישראל. אנחנו מנהלים את התהליך מול רואי חשבון אמריקאיים מוסמכים - כך שאתה לא צריך לחפש, להסביר, או להתמודד עם ה-IRS באנגלית.
תיקי הגשת 1040
בחרו את התיק שמתאים למצב הפיננסי שלכם. כל דוח כולל ליווי מלא עד הקבלה הסופית של ה-IRS.
Essential
דוח 1040 בסיסי עם הכנסה ממקור אחד
- ✓דוח 1040 - הגשה מלאה
- ✓Schedule A - ניכויים אישיים
- ✓Schedule B - ריבית ודיבידנדים
- ✓Form 2555 - Foreign Earned Income Exclusion
- ✓Form 1116 - Foreign Tax Credit
- ✓Form 8812 - Child Tax Credit (לזכאים)
- ✓FBAR (FinCEN 114) - עד 5 חשבונות בנק
Advanced
כולל הכנסה מרובת מקורות ועצמאות
- ✓כל מה ש-Essential כולל
- ✓Schedule C - הכנסה מעסק עצמאי
- ✓Schedule D - רווחי הון
- ✓Schedule E - הכנסה משכר דירה
- ✓Schedule 1, 2, 3 - הכנסות ומסים נוספים
- ✓מקור הכנסה נוסף מעבודה או 2 מקורות passive
- ✓FBAR - עד 10 חשבונות בנק
- ✓Form 8938 - נכסים פיננסיים חוץ
Premium
השקעות מורכבות, נכסים מרובים, מצבים מיוחדים
- ✓כל מה ש-Advanced כולל
- ✓2 הכנסות שכר דירה נוספות
- ✓5 מקורות passive income נוספים
- ✓5 מקורות שכר/עצמאות נוספים
- ✓עד 10 נכסים פיננסיים חוץ
- ✓Form W7 - ITIN Application
חבילות מיוחדות
טיפול ייעודי במצבים מורכבים - דיווח חסר משנים קודמות, FBAR נפרד, ותהליך ויתור על אזרחות עם ציות מס מלא.
FBAR בלבד
דוח FinCEN 114 ללא דוח מס מלא
- ✓FBAR - עד 10 חשבונות
- ✓שירות לאזרחים שאינם חייבים בהגשת 1040 השנה
- ✓טיפול במצבים של דיווח חסר משנים קודמות
Streamlined Filing
השלמת 3-5 שנות דוחות חסרות עם פטור מקנסות
- ✓3 שנות דוחות 1040 + 6 שנות FBAR
- ✓Form 14653 - הצהרת non-willful
- ✓כיסוי מלא של דיווח חסר ללא קנסות
- ✓תיאום מול ה-IRS עד אישור התיק
ויתור על אזרחות
Form 8854 + מס יציאה + סקירת ציות מס
- ✓Form 8854 - הצהרת יציאה רשמית
- ✓חישוב Exit Tax (לעוברים סף $2M שווי נטו או $206K הכנסה ממוסה)
- ✓סקירת 5 שנות ציות מס + Streamlined במידת הצורך
- ✓מאזן נכסים גלובלי לצורך 8854
- ✓תיאום עם תהליך השגרירות (DS-4079, DS-4080)
שאלות נפוצות
מי חייב להגיש דוח מס אמריקאי גם אם הוא גר בישראל?
כל אזרח אמריקאי או בעל גרין קארד חייב להגיש 1040 לרשויות המס האמריקאיות בכל שנה, גם אם הכנסתו כולה מישראל וגם אם אינו חייב לשלם מס בארה"ב. בנוסף, מי שמחזיק חשבונות בנק זרים בסך מצטבר מעל $10,000 ביום כלשהו במהלך השנה חייב להגיש FBAR.
מה זה Foreign Earned Income Exclusion (FEIE)?
FEIE מאפשר לאזרחים אמריקאים שגרים בחו"ל לשלול חלק משמעותי מההכנסה הזרה שלהם ממיסוי אמריקאי (סף 2026: כ-$130,000). יש לעמוד באחד משני מבחנים - Physical Presence Test (330 ימים מחוץ לארה"ב בשנה) או Bona Fide Residence Test.
מה הסיכון אם לא הגשתי שנים אחורה?
אי-הגשת FBAR נושאת קנסות של עד $10,000 לכל שנה (אי-willful) או 50% מיתרת החשבון (willful). אי-הגשת 1040 מובילה לקנסות, ריבית, ובמקרים קיצוניים לחקירה פלילית. תוכנית Streamlined Filing מאפשרת לאזרחים non-willful להשלים את הדיווח ללא קנסות, אבל היא דורשת תיק מקצועי מסודר.
אני מקבל גם החזר מס אמריקאי? איך?
כן - Child Tax Credit (Form 8812) מחזיר עד $1,700 לכל ילד עם SSN בסוף השנה. גם אם לא חייבים מס אמריקאי, ההחזר משולם במזומן. אנחנו מוודאים שמיצית את כל ההחזרים שמגיעים לך.
האם ויתור על אזרחות פותר אותי מחובת המיסים?
אחרי הוויתור (טופס DS-4079/4080 בשגרירות), עדיין חובה להגיש Form 8854 ואת הדוח האחרון לשנת הוויתור - אחרת קנסות של $10,000 בשנה. למי שעובר את סף ה-Exit Tax ($2M שווי נטו או $206K הכנסה ממוסה ב-2026), יש לחשב מס יציאה. ויתור ללא ליווי מס מקצועי = סיכון פיננסי גדול.
מה ההבדל בין השירות שלכם לבין רואה חשבון אמריקאי ישירות?
אנחנו מתאמים בשבילך את כל התהליך מול רואי חשבון אמריקאיים מוסמכים שאיתם אנחנו עובדים. אתה מקבל מאיתנו ליווי בעברית, ניהול תיק מסודר, מילוי טפסים ראשוני, וכל זה במחיר כולל אחד. אנחנו ה-front לבעלי המקצוע - חוסכים לך לחפש לבד, להסביר שוב ושוב, ולנהל את הכל באנגלית.
מתי המועד האחרון להגשה?
המועד הרגיל הוא 15 באפריל. אזרחים אמריקאים בחו"ל מקבלים אוטומטית הארכה לעד 15 ביוני. אפשר לבקש הארכה נוספת עד 15 באוקטובר (Form 4868). חוב מס, אם קיים, יש לשלם עד 15 באפריל למנוע ריבית. FBAR אוטומטית מוארך לאוקטובר.
מוכנים להגיש את המסים?
פנייה אחת ואנחנו לוקחים את זה משם. ללא לחץ, ללא ביורוקרטיה.